摘要：某银行在例行内部审计时，发现一位普通客户的交易频次和金额存在严重异常：一年内的流水高达上亿元，交易对象遍布全国十多个城市。

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2024年11月，上海市公安局接手了一桩异常的资金调查案。

某银行在例行内部审计时，发现一位普通客户的交易频次和金额存在严重异常：一年内的流水高达上亿元，交易对象遍布全国十多个城市。

更离奇的是，该账户背后竟是一个看起来毫不起眼的中年女子。

她不是公司老板，不是平台主播，也不是投资中介，只是一名家庭主妇。

她叫康颖（化名），年纪不算大，但也早就过了“创业黄金期”。

她没学历，没公司，没什么拿得出手的过往经历，但在很多人的微信里，她看起来像是“能打通银行渠道的中间人”，更像是那个永远掌握“内部项目”的资源桥梁。

20多年前，她结婚，辞职，进入家庭，按部就班带孩子、照顾丈夫，生活没什么特别之处。

唯一的变化，是她身边多了一个朋友：开礼品公司的“钱总”。

钱总是做礼品生意的老板娘，经常出入各类商务场合，康颖常常陪她接待客户，开车送人，甚至帮忙跑腿打包礼盒。

她就这么一边做杂事，一边耳听八方，逐渐接触到了“人脉就是资源”“说话就能赚钱”这些观念。

她亲眼看到一个项目从饭局谈到成型，就靠几句“不用看合同，我拍板”的承诺。

她越来越相信，真正赚钱的，不是做事的人，是搭关系的人。

这套“逻辑”，她记在了心里。

接下来几年，康颖的生活没太多波澜，但到了40岁这年，她主动提出了离婚。她告诉朋友，是因为爱上了一个比自己小10岁的男人。

谁也没想到，离婚只是她翻开新剧本的第一步。

她开始把自己包装成一位在银行系统有资源、掌握大量内部采购信息的人，声称能带别人“走进供应链”“拿到银行返佣项目”。

她为自己设定了多个身份，其中一个叫“阎老师”，号称是某银行的采购主管。还说自己是“钱总的合伙人”，是礼品公司的副总。

真正的第一笔诈骗，发生在2022年。

当时，一位做水产生意的董老板正打算拓展业务，康颖主动联系他，说她手里有一个“银行采购的渠道”，能把优质大闸蟹卖到银行系统当福利品发放。

她告诉董老板，现在银行系统改革，不再由国企中标，而是由采购小组点对点联系。她说她手里有“阎老师”这个资源，能直接对接到项目。

还说原本她和“钱总”一起做，但现在闹翻了，机会全归她。

为了打消董老板的疑虑，她用另外一个微信号加了董老板，扮演“阎老师”，发来一段语音：“董总你好，这边流程按您说的来，我们内审那边已经批了，只等合同盖章。”

听上去就是个干实事的人。董老板没多想，转了第一笔钱。几天后，康颖真的返了他一部分，理由是“银行采购的预付款下来了一部分”。

他更信了，开始追加投资，还介绍了朋友一起来。

很快，康颖又说，银行流程需要“提前缴纳保证金”，几天后又说“项目扩大了，额度从40万涨到120万”，只要补齐，利润可以翻倍，十五天就能返现。董老板尝到了甜头，继续投了。

但这些“项目”，从头到尾就是假的，康颖不是粗暴地骗钱，她演得非常细致。

她用几十个微信号养出了一个“社交剧组”：有人扮银行的人，发文件；有人扮供应商，发发票；有人扮投资人，在群里“现身说法”说已经拿到回款；自己则像个操盘人，不断穿针引线，安排项目走向。

她甚至安排群里定期“开会”，有人发语音说：“这个批次项目分红会在下周四到账，到时候大家看账户。”

她不断制造“别人已经赚到钱”的证据，转账截图、合作合同、微信语音、视频会议，全都有。

这些东西真假参半，有的是她从网上盗图，有的是她自己PS的，有的甚至是她找人演的。

但在一个又一个“参与者”的眼中，她是个真正有人脉、有背景、有资金流的人。

更可怕的是，很多人开始主动替她拉人。

因为她确实在初期给过几个人“返款”，甚至让一两个老板提现了几万块，他们在群里热情鼓动：“我投了三次，从来没失手”“她是银行的人，放心”。

2023年，董老板想加一个“供应商”的微信，对方资料没头像、朋友圈也没内容。他突然意识到：这个人根本不像个真商人。

他越想越不对劲，把几个投资人叫来对账，才发现——他们投的“项目”，每个人的数据都不一样，转账记录都打到不同的账户，连合同版本都不统一。

有人报警，警方一查，才发现这不是几十万的问题，是上千万的问题。

调查过程中，警方调取了她及其关联账户的银行记录，打印的时候系统直接卡了——因为一年时间，她操作的转账条目多达几千条，涉及账户超过40个，金额累计超过1.6亿元。

更讽刺的是，她拿这些钱真正“采购”的东西只有几万元的大闸蟹样品，大部分钱都进了她的腰包，她通过这个骗局获利超过1600万。

从此，她开始租住高档别墅，给小男友买房买车，在朋友圈制造“人设”，过上每天喝酒、开会、拍照、谈合作的生活。

康颖被控制后，只在接受调查时表示：“最对不起的是我儿子。”

这个孩子的房子，是她前夫留下的遗产，也早已被她用“抵押方式”套现。

案件曝光后，全网热议。

很多人说，这样的骗局一点技术含量都没有，为什么还有人信？但也有人说，她抓住的不是漏洞，是人性。

在这个社交时代，大家太容易被“人设”打动——一个看起来靠谱、说话专业、朋友圈豪气的人，说他有“内部资源”，太多人就信了。

尤其是中年老板、小企业主这类群体，对“银行关系”“内部采购”“供应链资源”这种话术没有免疫力。

他们不查合同，不问背景，只凭感觉投钱，更悲哀的是，最后被骗了，还反过来拉更多人下水。

截至目前，案件仍在进一步追查中，警方已冻结部分账户，并对康颖以涉嫌合同诈骗罪立案调查。她曾经住过的豪宅被查封，她为男友买的车也被拖走。

但不管结果如何，损失已成定局。

她走的每一步都踩准了人的软肋——想赚钱、怕错过、信关系、不查底。

所以这不是她一个人的错，而是我们这个时代，太多人都想从“关系”里捞一票快钱。

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——完——

审核|蜉蝣

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信源：潇湘晨报 2025-05-23 15:07《炸裂！上海一家庭主妇甩掉前夫，给小10岁新老公买车买房！上亿账单银行都崩溃》

来源：远川Talk一点号