摘要：近期，江门农商银行因存在违规收费、贷款业务严重违背审慎经营规则以及贷款风险分类不准确等一系列违规行为，遭到监管部门的严厉处罚，累计被处以109万元的罚款。这一事件犹如一记重锤，再次敲响了金融机构合规管理的警钟，同时也在社会上引发了对于银行业合规风控体系有效性的

近期，江门农商银行因存在违规收费、贷款业务严重违背审慎经营规则以及贷款风险分类不准确等一系列违规行为，遭到监管部门的严厉处罚，累计被处以109万元的罚款。这一事件犹如一记重锤，再次敲响了金融机构合规管理的警钟，同时也在社会上引发了对于银行业合规风控体系有效性的广泛热议与关注。
江门农商银行的违规行为，精准地暴露出银行业合规管理核心层面的问题——审慎经营原则的背离以及风险防控措施的缺失。在银行业的运营体系中，审慎经营是维护金融稳定、防范系统性风险的关键所在，而贷款业务的合规性更是审慎经营的核心要点。从违规收取费用，到贷款风险分类的失准，这些不当行为不仅严重损害了客户的合法权益，破坏了市场公平竞争的良好秩序，更有可能引发一系列连锁反应，对整个金融体系的稳定构成潜在威胁。

此次事件进一步凸显了企业实施合规管理的紧迫性与重要性。合规管理不仅是企业实现稳健发展的内在需求，更是维护市场秩序、保障消费者权益的必然选择。对于银行业来说，合规意味着严格遵循法律法规、监管要求以及行业准则，确保每一项业务操作都具备合法性与规范性。只有构建起完善且有效的合规管理体系，银行才能在激烈的市场竞争中站稳脚跟，赢得客户的信任与尊重。
那么，企业究竟该如何有效地开展合规管理工作呢？首先，要树立正确的合规理念，将合规意识融入企业文化的核心，使合规成为每一位员工的自觉行动，深刻认识到合规对于企业发展的重要意义。其次，要建立健全合规制度体系，明确各项业务的合规标准和详细操作流程，确保每一项业务活动都能在合规的框架内有序进行。同时，要加强对合规风险的监测与评估，及时发现并纠正潜在的违规行为，防止风险的不断累积与扩散。此外，企业还应加大合规培训与教育的力度，提升员工的合规意识和专业能力，为合规管理提供坚实的人才支撑。

在合规管理的过程中，企业合规管理人才的作用至关重要。他们不仅是合规制度的制定者和执行者，更是企业合规文化的传播者和守护者。一位优秀的企业合规师，不仅需要掌握扎实的法律知识和专业技能，还应具备敏锐的合规风险意识以及出色的沟通协调能力。他们能够在复杂多变的商业环境中，为企业规避风险，确保企业沿着合规的轨道稳健前行。
因此，培养和选拔优秀的企业合规管理人才，已成为企业合规管理工作的重中之重。而企业合规师职业能力（水平）统一考试，则是选拔和培养这类专业人才的重要途径。作为继司法考试之后的第二大法律类考试，企业合规师职业能力（水平）统一考试不仅全面考查考生的法律知识和专业能力，更注重对其实践应用能力和综合分析能力的评估。通过这一考试，可以选拔出一批高素质、高能力的企业合规管理人才，为企业的合规管理工作注入新的活力与动力。

需要特别注意的是，企业合规师职业能力（水平）统一考试的唯一报名渠道是企业合规师职业能力（水平）统一考试网。该考试采用线下考试的形式，在全国各省、直辖市均设有考点，为考生提供了极大的便利。考试科目共有两个，考生报名成功后，考试主办方会免费发放教材，助力考生更好地备考。考试时间定于2025年3月29日，届时，众多有志于投身企业合规管理领域的人士将汇聚考场，一展自己的才华与实力。

企业合规师职业能力（水平）统一考试的举办，为企业合规管理人才的选拔提供了有力的支持，同时也推动了企业合规管理水平的整体提升。通过考试，企业能够挖掘和培养出一批优秀的合规管理人才，为企业的合规管理工作注入新的活力。此外，考试本身还具有教育引导作用，能够吸引更多的人关注并参与到企业合规管理中来，共同为社会的和谐稳定贡献力量。

在商业领域的激烈竞争中，企业合规就是衡量企业行为的重要准则。江门农商银行的违规事件再次警示我们，合规管理对于企业的生存和发展至关重要。只有建立健全合规管理体系，培养出一批优秀的合规管理人才，企业才能在市场的浪潮中稳健前行，实现可持续发展。而企业合规师职业能力（水平）统一考试，在这一过程中发挥着不可或缺的作用。让我们共同期待，在未来的日子里，更多的企业能够重视合规管理，培养出更多优秀的合规管理人才，为社会的繁荣稳定贡献自己的力量。

来源：偷星星的猫