内蒙男子穿破衣开破车，家中却藏近2亿现金，10台验钞机清点一天

摘要：可这满屋子的钞票，男人似乎毫不在意。就这么水灵灵的被他随意放置在餐桌上，茶几上，甚至床上都是钱。屋里还有大大小小十几个收纳箱，里面全是一沓沓的红钞票，连把锁都不上。家里除了一个入户门，所有房间的房门都敞开着。

内蒙一男子天天不上班，穿破衣开破车，连房子都是租的，家中却藏着近2亿元的现金，红钞票堆积成山，无处下脚。

可这满屋子的钞票，男人似乎毫不在意。就这么水灵灵的被他随意放置在餐桌上，茶几上，甚至床上都是钱。屋里还有大大小小十几个收纳箱，里面全是一沓沓的红钞票，连把锁都不上。家里除了一个入户门，所有房间的房门都敞开着。

男人是如何掌握财富密码的？又为何对亿万财富如此不上心？2020年7月6日，一个风和日丽的早晨，内蒙古呼和浩特市警方走进了一户民宅，映入眼帘的一幕让在场的所有警察惊掉下巴，这辈子没见过这么多钱。画面简直比电影还要震撼！

满屋子堆积如山的钞票，给警方的第一感觉是，这间屋子不是用来住“人”的，而是用来住“钱”的。按照平常人的心态，家里现金多，恨不得把保险柜拴上铁链。可这个屋子的主人，居然表现出一副无所谓的样子，这儿摆一筐，那儿放两筐，地上随处可见散落的现金。

为了查清具体数额，警方调来了13名银行工作人员，动用了10台大型验钞机，从早数到晚，经验丰富的工作人员奋战14个小时，才查出个大概数额，近2亿元现金，真正体会到了什么叫做“数钱数到手软”！民警更是看得两眼放光，生平第1次见到这么多钱，不动心是假的。可警方究竟是如何发现这个“黄金屋”的？房间的主人又是谁？

这一切都起源于一个叫“国际商友圈”的共享交易支付平台。2019年12月，内蒙古科尔沁左翼中旗经侦部门，偶然间在网上看到很多受骗百姓发表的言论，纷纷谴责商友圈诈骗他们的血汗钱。这些言论瞬间引起了警方的注意，进一步调查发现，该交易平台是由内蒙古商友圈国际网络传媒有限公司，研发的一款支付软件。

奇怪的是，这家公司根本没有实体业务，公司属于会员制，盈利全靠会员的会费，每人3010元。公司成立于2014年，2016年才研发出了这个商友圈平台。可在接下来短短两年多的时间里，会员数目激增高达10万人，遍布全国31个省及自治区。

殊不知这个看似无业游民的男人，背地里竟操纵着10万人的钱包，轻轻松松日入上百万。更离谱的是，他们公司的会员不是谁想加入就能加入，成为公司会员的硬性要求是，必须有人推荐才可以。经过实名信息认证，学习答题，上交会费之后，还需完成一项任务，才算成为真正的会员，任务就是拉一个身边人入会。

成为会员后，公司会奖励一块价值9000元的名表（进价200元），之后每拉入一个会员，就可以得到640元的奖励。每完成公司下达的一个小目标后，奖励就会翻倍。这样说，大家应该了解他们公司的运作模式了吧？

你可能会问，他们会员达到10万+，光收会费就能挣上亿，难道不用交税吗？两三年时间才被警察发现，他们又是如何躲过去的？别急，做坏事总会留痕迹的。为了摸清楚这家公司是如何运作这些钱的，民警暗中对他们进行了三个月的跟踪调查。

发现公司内部的组织架构非常严密，能了解到核心业务的仅仅只有几位高层管理人员。大老板孙某，就是开头那个“黄金屋”的主人，是公司最神秘的灵魂人物。每天不是去外地游玩，就是在公司。看似吊儿郎当，实际上每次外出都是谈业务，只要他一回来，公司员工就整天忙不停。

还动不动就搞团建发福利，一个公司搞团建是常见的事。但他们公司的团建却超乎想象，每次都是选在一个高档奢华的度假区，人均消费上万元。加上福利，一次团建就得消费近百万。

可警方案中调查了他们的公司账户后，傻眼了，无论是公司账户还是老板的个人账户，几乎都没什么钱。天天围绕在他身边的几个高管，也是穷的叮当响。日赚斗金的大老板，他的钱都去哪儿了？警方越想越摸不着头脑，直到2020年3月份，收到了中国银行发来的反洗钱预警，终于有了头绪……

警方之所以会收到银行发来的反洗钱预警，是因为银行方面发现了一个重大线索，在同一时间段内，银行出现了多起银行卡频繁提现的状况，而这些银行卡的主人清一色的都是20多岁的年轻人。每次提现最少几十万，仿佛这些人是商量好的一样。

银行觉得反常，立即通知了警方，民警通过调查发现这些银行卡的持卡人，都是内蒙古商友圈国际网络传媒公司的员工。为了破解这家公司的运转谜题，警方没有第一时间对这些提现的年轻人进行抓捕审讯，而是决定放长线钓大鱼。

通过这些银行卡的流水，查到上线崔某，警方立即前往通辽市调查会员的负责人崔某。发现他仅仅是内蒙古地区的负责人，全国各地像崔某这样的负责人还有很多。而崔某的主要工作就是，每隔一段时间将收取的会费集中转给总公司的外联主管王某。

由王某分别转入指定账号，而这些指定账号都是公司员工名下的。最终员工会根据他安排的时间去银行提现，再分批转到同一张银行卡上。最后由外联部的王某持卡，财务总监陈某掌握密码。每次取钱两人必须一同操作，且从不在一家银行取，避免留下记录，也为了防止其中一人携款潜逃。取出来的钱都送到老板的出租屋存放。

这样一来，公司架构基本就已经摸清了。孙某作为老板是公司元首，运营主管韩某和财务总监陈某是他的左膀右臂。其次是外联部的王某以及市场部的薛某，这两个人一个负责开拓市场，一个负责收会费。

他们很精明，除了用拉人头的方式吸入会员，收取会费之后。他们还开了4家分公司，而这些分公司主要负责直播平台的业务。通过直播方式吸引观看直播的人成为自己的会员，最后通过直播平台付会费，这些钱在直播平台流转一圈后就被洗白了，成为了他们的正经收入。对公账户上只有这一少部分的钱，用于给员工发工资，其他的钱全部到了孙某的那个“黄金屋”。