摘要：“我想把卡里的2000多万元全部取出来。”日前，在民生银行常州新北支行的柜台前，庄先生急促地说。可当银行工作人员准备办理业务时，系统弹出警示框——此账户竟是被反诈系统锁定的高风险目标。
“我想把卡里的2000多万元全部取出来。”日前，在民生银行常州新北支行的柜台前，庄先生急促地说。可当银行工作人员准备办理业务时，系统弹出警示框——此账户竟是被反诈系统锁定的高风险目标。
庄先生说
数周前，他收到一个陌生快递
快递内有一封名为
“国债领取通知书”的红头文件
即可申领“国债扶贫金”
由于文件印有伪造的“国家财政部”公章
庄先生便信以为真
扫码加入了名为
“扶贫金申领交流群”的微信群
群内“客服”
每日发布“政策解读”“成功案例”
并推送所谓的“官方认证”APP下载链接
承诺每日打卡
即可获得高额收益
在对方的一步步诱导下，庄先生尝试转入300元“激活账户”。令他惊喜的是，账户每日均能准时收到“收益返现”，且通过他不断地打卡做任务，
APP界面显示的余额竟在短短一个月内飙升至2159万元，系统还提示将额外发放2395万元“补贴金”。
然而
当庄先生近期试图刷卡消费时
他发现银行卡根本无法使用
这才前往银行求助
⚠️⚠️⚠️
“我这张银行卡不知道为什么刷不了卡，能不能将卡里的现金取出来？”当天，庄先生来到民生银行常州新北支行，要求办理取现业务。
在操作过程中，该行系统突然弹出加锁信息，显示账户因触发风控规则被禁止开户。经耐心询问，庄先生道出了“国债扶贫金”的投资经历。
民生银行常州新北支行相关负责人迅速判断，这是一起典型的虚假APP诈骗，当即启动应急预案，一面稳住客户情绪，一面联系反诈中心。
民警抵达现场后，通过案例剖析和账户核查，彻底揭穿骗局——
诈骗分子首先通过仿冒公章、政策，伪造官方文件等方式博取信任；再利用微信群营造“集体参与”的虚假氛围，形成社交裂变传播，同时以“每日收益”为饵，逐步瓦解对方戒心；最终通过申领补贴必须缴纳手续费等方式，迫使受害者一步步落入陷阱。“所有收益都是诈骗分子编造的电子幻觉。”庄先生听后恍然大悟，表示不会再进一步转入资金，并对银行和警方的及时介入连声道谢。
近年来，新型诈骗手法层出不穷。诈骗分子不断变换身份、场景，针对不同群体实施不同诈骗，他们或冒充银行工作人员，以账户安全为由诱导消费者转账至“安全账户”；或虚构“一带一路”等高收益投资项目，承诺“一年翻倍”诱骗资金；或以拍卖公司、基金会等名义，要求缴纳保证金或过渡资金……诈骗方式翻新迅速，令人防不胜防。
警方提示
“贪利心理”和“信息差”始终是犯罪分子的突破口，因此要牢记“四不一要”。
一是不轻信，国家政策均通过正规渠道发布，不要轻易扫描陌生二维码、点击不明链接；
二是不透露，不要随意向他人透露个人信息，如身份证号、银行卡号、密码等；
三是不贪利，不要贪图高额回报，承诺“低投入高回报”的项目均为骗局；
四是不转账
，切勿听信“解冻费”“保证金”“扶贫金”等说辞，对于要求转账至陌生账户或“安全账户”的，要坚决拒绝。此外，要及时核实求助
，如遇到账户异常，立即联系银行或报警处理，唯有提升全民反诈意识，才能让诈骗分子无处遁形。来源：常州新北区宣统部
