摘要：新西兰一名退休老人遭遇诈骗，在TSB银行员工的帮助下，将100万纽币汇给了诈骗分子。此事引发民众讨论，即银行是否应该对诈骗受害者的巨额转款负责？

新西兰一名退休老人遭遇诈骗，在TSB银行员工的帮助下，将100万纽币汇给了诈骗分子。此事引发民众讨论，即银行是否应该对诈骗受害者的巨额转款负责？

现年69岁的Fan是Kerikeri的一名退休人员，全天候照顾患病的妻子。

2022年底，他接到一名自称是Magnitude Financial投资经纪人的陌生电话。

Fan决定投资100万纽币，这是他与妻子在台湾经营英语学校期间辛苦积攒下的——在对方的花言巧语下，他以为自己购买的是澳洲联邦银行的低风险债券。

但这些资金最终流入了南非商人Carel Viljoen控制的奥克兰Westpac账户——Viljoen是一名曾在Beca任职的成本分析师，今年已因对Fan及另一名Rotorua老人的诈骗协助（共计200万纽币）而被判洗钱罪成立。

Viljoen声称自己以为参与的是一项合法商业活动，并称Westpac曾批准其将资金转往海外。

但陪审团裁定他对账户大额入账是否为犯罪所得持“明知却不顾”的态度。下月他将面临最高七年监禁的量刑。

庭审中显示，Fan曾向诈骗分子付款两次，每次100万纽币，所幸其中一次被银行成功追回。

第一次汇款发生在2022年12月下旬，TSB员工通过国际电汇协助他将钱转往澳大利亚银行。

然而，资金转出几天后，Fan发现所谓债券投资并未以其与妻子的联名注册。他联系冒充经纪人的男子，对方指示他请求TSB撤回交易。

随后，诈骗者又发来将款项汇往Viljoen的Westpac账户的指令。TSB员工再次通过电话协助Fan汇出100万纽币。

在Viljoen受审后，Fan依据《隐私法》向TSB申请获取电话录音，并提供给了本地媒体NZherald。

在第一段录音中，他告诉工作人员自己要撤回最初的100万汇款，因为经纪人“搞错了”。

工作人员提醒Fan，钱已经汇出，除非收款人同意退还，否则很难追回。不过，最终他们追回申请成功。

2023年1月13日，Fan再次致电TSB安排第二次付款。

“我想汇出将近100万纽币给我的经纪人，他要帮我买澳洲联邦银行的债券。”Fan说。

他解释称，钱原本汇往澳洲账户，但因出错，现在需要转入他经纪人的新西兰“第三方保管账户”。

工作人员表示，由于金额较大，需要经理致电Fan以完成付款。

随后，Fan将诈骗者提供的付款说明文件电邮给该员工。收到后她表示： “看起来我需要的东西都齐了。”

她接着说：“你说这笔款是要汇给Magnitude Financial，用来购买澳洲债券，对吗？”

Fan回答：“是的，是澳洲联邦银行的，但要汇到一个新西兰账户。”

就这样，Fan被骗走了100万纽币。

TSB客户交付部总经理Penny Burgess表示，员工曾与Fan多次讨论投资相关事宜，询问汇款用途，并得到了“一致回答”。

“我们也进行了内部进一步调查，包括审查付款发票。在当时对照我们所了解的诈骗态势，没有发现任何欺诈迹象或客户明显脆弱性。”

对于银行申诉专员进行独立调查的请求，TSB方面已经拒绝。

银行申诉专员Nicola Sladden证实，她的办公室无权调查Fan的投诉，因为其损失金额超过了制度的50万纽币上限，而TSB拒绝放弃该限制。

对此，Fan认为，TSB银行是在试图逃避公众审查，避免可能面临的赔偿责任。

考虑到损失金额大，诈骗手法“复杂且技术性强”，TSB银行认为“更合适”的做法是通过法院审理Fan的索赔请求。

“这不是我们轻率做出的决定。整个过程中，我们始终将Fan先生的影响置于首位。我们相信，在一个更合适的审理环境下处理此案，才能实现对各方更公平的结果。”

来源：这才是新西兰