聊聊我目前的状况，自住HDB，还在还loan，手里大概有几百K的cash，考虑一个实际的问题，究竟是要买多一套condo，还是把cash拿去还hdb的loan+充CPF，下面是我的详细分析 🏠买condo ✔️印花税（ABSD+BSD）：因为我已经换籍，所以需要交3%的印花税，一套两房的condo算1.5mil，我需要给接近50k的印花税 ✔️Lawyer Fee：5k ✔️Agent Fee：0 ✔️装修家电：40k 但是还没有完，还有每月的支出 ✔️房产税：每年大概4k，每个月大概350 ✔️物业：每个月300 ✔️Insurance：每个月100 ✔️Loan：假设我去loan 900k，按现在2.5%来算，我每个月需要还loan是4k 📉所以，头5年算下来，我每个月的支出是6k，假设我把我的HDB租出去，拿到的rent到头也就是4k，所以我还需要自己额外用cash给2k（这里我还没有算每个月要还HDB的loan） 💡还掉HDB loan + 充CPF 如果我用现在的存款去还掉我的HDB loan，然后再把我和老公的CPF SA打满到FRS，我每个月不仅可以省掉HDB接近1500的loan，而且两个SA每年拿到的利息算下来可以到17000，算下来就是1400一个月，而且这个4%是一直都不会变的噢 好像这样算一笔账，貌似现在买condo有点不值得啊，大家同意我的观点么 👉Follow我，我会持续分享新加坡被动收入的攻略和干货噢！ 摘要：聊聊我目前的状况，自住HDB，还在还loan，手里大概有几百K的cash，考虑一个实际的问题，究竟是要买多一套condo，还是把cash拿去还hdb的loan+充CPF，下面是我的详细分析 🏠买condo ✔️印花税（ABSD+BSD）：因为我已经换籍，所以
来源：游戏牛马事务所
