摘要：一笔奇怪的黄金交易，背后却是为电信诈骗犯罪分子洗钱的阴谋。成都市金牛区某黄金店销售主管李明（化名）抱着“只是冲业绩“的侥幸心理，一步步成为犯罪分子的帮凶。

杨菁菁 孙毅 刘建君 江雨丹 川观新闻记者 蒋京洲

“来的人只负责刷卡，金条不用给他，等钱到账后你就让他走，到时候我会来取金条，相当于我用他的卡买黄金”……

一笔奇怪的黄金交易，背后却是为电信诈骗犯罪分子洗钱的阴谋。成都市金牛区某黄金店销售主管李明（化名）抱着“只是冲业绩“的侥幸心理，一步步成为犯罪分子的帮凶。

8月，川观新闻记者从成都市金牛区检察院获悉，该院对本案提起公诉，法院公开审理后，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪一审判处李明有期徒刑十一个月，并处罚金一万三千元。

奇怪交易

一人刷卡一人取货

2023年9月，一名许久没联系的客户“张哥”突然找到李明，称要在他那购买价值10万元的黄金。

正为业绩发愁的李明自然乐意。但奇怪的交易方式却让他心生疑虑。“张哥”告诉李明，他会介绍自己的朋友来店里刷卡，买到的黄金则交给别人。

“这感觉有点像之前看到的反电信诈骗宣传里的洗钱手法。”此时，李明已经隐隐感觉这中间有问题。但他依然觉得，自己只是正常销售黄金，没什么问题。抱着这样的侥幸心理，李明答应了这笔交易。

次日，购买黄金的人如约到店，李明便吩咐店员帮其刷卡。然而，店员在第一次刷卡时却发现卡里没钱。稍等了一会儿，再次刷卡卡里就有钱了，但对于卡里有多少钱，来购买黄金的人自己也不清楚。

五万、三万、一万……多次刷卡后，这张卡里一共刷出了十万余元。刷完卡，来店的客人立刻离开。当天下午，“张哥”联系李明，让他将黄金拿到停车场交货。取到货物后，“张哥”既不验货，也不要求开发票，行色匆匆地离开了。

第二天，“张哥”又用同样的手段从李明处购买了价值8.5万元的金条。“张哥”承诺，只要交易不出问题，以后就长期在李明这里购买黄金，以后还有“大单子”要在他这儿完成。

李明心中满是欣喜。他幻想起以后的“美好”图景：“如果长期合作的话，那不就可以躺着挣钱了？”然而，民警当天就出现在店里，李明随后被带走调查，他的“发财梦”也随之破灭了。

心存侥幸

沦为电信诈骗洗钱帮凶

“我就是抱有侥幸心理，即便觉得这样做不是正常的黄金买卖方式，但是为了没有完成的业绩，想着做一两次也没什么问题。”

金牛区检察院承办检察官告诉记者，被捕后，李明坦言自己其实知道自己做的这个生意不正当，但没想到后果这么严重，也没料到警察这么快就来了。

其实，警方之所以能这么快锁定李明，是因为用来购买黄金的钱就是通过电信诈骗而来的赃款。记者了解到，交易当天上午，诈骗团伙诈骗了一位受害人，资金立刻打入了用于购买黄金的卡中，很快这些钱就变成了黄金，被“张哥”取走。

而来购买黄金的人，也并非是”张哥”口中的朋友，而是他从人力资源市场、在线兼职网站等地找来的“卡娃”。“张哥”以“兼职、贷款”等理由，要求这些人提供身份证和银行卡，用于流转电信诈骗所得资金购买黄金。

通过这一番“操作”，“张哥”成功地将赃款变成了黄金取走，自己根本没有露面。

得知背后的“原因”后，李明追悔莫急。因为自己追求业绩的贪念，终究沦为了电信诈骗的洗钱帮凶。

2024年2月，公安机关将该案移送至成都市金牛区检察院审查起诉，承办检察官经审阅案卷，并引导公安机关补充调取相关电子数据信息，完善证据链，锁定李某为冲销售业绩，协助诈骗团伙购买黄金洗白赃款的犯罪事实。

2024年7月，李某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万三千元。

检察官提醒：警惕“轻松赚大钱”的话术

刑法第三百一十二条第一款规定：“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”

由于黄金具有高价值、流动性强、购买匿名等特点，一些犯罪分子对于通过电信网络诈骗得来的赃款，往往利用黄金交易来隐藏、转移非法资金。

相关案件中的一些被告人往往由于法律意识淡薄，经不住高额报酬的诱惑，在明知钱款系犯罪赃款的情况下，铤而走险成为犯罪分子转移赃款的帮凶，触犯法律红线，最后追悔莫及。

检察官提醒，要警惕一些“轻松赚大钱”的话术，不要随意泄露银行卡、微信号、支付宝账户等个人信息，不参与陌生人的资金往来，对于一切资金来源不明、情况可疑的代买黄金、珠宝等请求，即使对方给予高额报酬，也要坚决拒绝，以免成为犯罪分子洗钱的帮凶。

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