摘要：为深入践行社会主义核心价值观，积极培育中国特色金融文化，持续推进国寿金融文化建设工程，我们推出“国寿金融文化故事”专栏，旨在进一步强化正向激励，生动展示新时代国寿人风貌与担当，积极引导全系统广大干部员工和销售人员见贤思齐、奋发有为，牢固树立正确的经营观、业绩观

为深入践行社会主义核心价值观，积极培育中国特色金融文化，持续推进国寿金融文化建设工程，我们推出“国寿金融文化故事”专栏，旨在进一步强化正向激励，生动展示新时代国寿人风貌与担当，积极引导全系统广大干部员工和销售人员见贤思齐、奋发有为，牢固树立正确的经营观、业绩观和风险观，着力提升公司软实力和社会影响力，为推动实施“333战略”，加快建设中国特色世界一流金融保险集团提供强大精神力量，奋力谱写服务中国式现代化国寿篇章。

他们，用脚步丈量京城，在千家银行网点间构建商业养老金服务网络；他们，不分昼夜响应需求，将“值得托付”的承诺刻进每个服务细节。中国人寿集团党委书记蔡希良在2024年中国人寿改革发展研讨会上指出：“养老险北京市分公司，依托资产公司和寿险公司的托管资金资源，强化外部银行合作，通过银行对公板块影响零售板块，从资源整合共享角度探索综合金融新模式很有成效，要及时总结经验加以推广。”肯定了分公司商养综金联动工作。

中国人寿养老险北京分公司积极响应集团“333战略”和“养老金融”大文章部署，将商业养老金业务作为转型升级的重要抓手，锤炼出一支敢打硬仗、能打胜仗的业务团队。2024年分公司累计销售规模超101亿，存量规模超84亿，规模位列养老险系统第一，在实践中书写“可信赖、能托付、有温度”的动人故事。

校准航向的“破局者”

商业养老金作为个人零售业务的新产品，其销售模式、渠道建设和客户服务，与养老险公司传统的年金业务有着显著不同。业务试点初期，中国人寿养老险北京分公司也曾经历了探索的阵痛。然而随着对市场的深入分析，分公司将银行代销作为突破口，系统梳理各股份制银行AUM及理财经理队伍数，将招商银行、中信银行、兴业银行、交通银行等作为主攻方向。

穿行晨曦暮色的“拓荒者”

“一人、五天、二百六十公里、七十家网点”——这不是骑行挑战赛的数据，而是一位商养渠道服务人员骑着电动车“拓荒”的日常缩影。养老险北京分公司团队化身“永动机”，2024年实现属地千余家银行网点全覆盖，开展业务宣导2000余场，不断创新联合客户活动形式。每日早晨8点，傍晚5点后，团队成员便携带资料，奔赴银行晨会、夕会进行产品讲解与业务培训，工作时间则专注于处理客户与银行的各类答疑咨询。秉持“7×24小时不间断服务”理念，无论昼夜、不分节假日，团队随时响应客户与合作渠道的需求，让合作银行和客户深切感受到专业与担当，使“值得托付”的品牌形象深深扎根于客户心中。

汇聚综金能量的“协同者”

单打独斗难成大事，团队在为年金客户提供养老财富规划服务的同时，深入挖掘中国人寿综合金融协同的“富矿”，联合集团成员单位中国人寿资产公司，共同协调推动银行分行的对公与零售板块联动，并通过推动倾斜奖励资源，为实现合作突破提供有力支持，在各渠道代销合作中成效显著。

精准服务客户的“规划师”

面对个人金融业务的复杂生态，团队深入钻研银行零售业务发展特点，精准把握不同客户群体的需求。在普通网点，团队成员深知客户对收益变动的敏感，他们的培训材料总是条分缕析，产品要素、同业对比数据了然于心；面对私银的高净值客户，团队聚焦其对产品底层资产配置和最大回撤的关注，用详实的市场分析耐心拆解产品内核，为客户详细介绍产品的稳健性和安全性。一次，为争取一位重要客户，团队派出专项服务小组多次上门，根据客户的风险偏好和养老规划需求量身定制数套方案，经过多轮沟通和方案调整，最终客户认可了中国人寿的专业能力和服务态度，一次性购买了1.99亿元的三年保本型商养产品。

与此同时，团队还联合银行组织走进社区、支行协同慰问、联合党建等活动，精心制作“销售小贴士”、每周市场回顾报告等物料，通过高强度的销售活动和物料支持，打造“可信赖”的金融名片，推动分行、网点及理财经理逐步聚焦国寿产品。

淬炼专业精兵的“铸盾者”

专业素养的根基，源于日复一日的锤炼与传承。养老险北京分公司商业养老金团队由渠道拓展、销售支持、综合金融三个专业化职能团队组成，各团队成员分工明确、相互协作。在日常管理中，每日一小结，雷打不动，及时复盘问题；每周一例会，深入探讨，碰撞解决方案。专人、专岗和专业化的团队运作模式，带动了商养销售管理的专业化。团队还积极向养老险总公司讲师团输送人才，加强与兄弟公司的经验交流，促进共同成长。同时分公司成立商业养老金党员突击队，将党建工作与业务发展深度融合。党员骨干冲锋在前，凝聚团队力量，点燃全员热情，为提供高质量服务铸就了坚实后盾。

硕果盈枝，再攀高峰

辛勤耕耘换来丰硕回报。2024年，团队获中国人寿集团协同发展先进单位金奖，并在养老险公司“问鼎”系列荣誉评选中荣获“鼎盛奖”。截至2025年4月30日，分公司商业养老金业务有效客户数达26959户，年内销售规模超61亿，存量规模超112亿，规模继续稳居养老险系统第一。合作的14家银行渠道中，8家渠道销售规模位列系统第一。

中国人寿养老险公司积极拓展和发展商业养老金业务，用滚动的车轮丈量责任，用专业的方案承载信任，用温暖的守护兑现承诺。跨越百亿规模新起点，养老险北京分公司的团队正不断总结经验，精进服务，力求以更高质量的销售支持和更具温度的服务体验，将“一个国寿 一生守护”化作万千家庭安享晚年的坚实依靠，为中国人寿联系中国特色金融文化，书写“养老金融”大文章贡献澎湃力量。

来源：中国人寿