摘要：警银协作是打击电信诈骗、维护金融安全的关键环节。今年以来，工商银行潍坊分行认真落实监管部门“领航行动”要求，密切与公安机关沟通合作，持续推进打击和防范电信网络诈骗各项工作，在涉案账户风险排查，可疑交易核验等电诈防范治理方面取得积极成效。今年上半年，该行成功拦截

警银协作是打击电信诈骗、维护金融安全的关键环节。今年以来，工商银行潍坊分行认真落实监管部门“领航行动”要求，密切与公安机关沟通合作，持续推进打击和防范电信网络诈骗各项工作，在涉案账户风险排查，可疑交易核验等电诈防范治理方面取得积极成效。今年上半年，该行成功拦截涉诈资金40余万元，最大限度的维护了人民群众财产安全。

完善制度流程，构建反诈线索处置长效机制。该行定期‌开展专项培训，强化员工合规管理意识和工作理念，‌‌构建完整金融知识体系，‌实施多样化培训形式，组织案例分析与模拟演练等。‌建立标准化风险管理流程‌，确保规范化操作‌。‌‌建立风险事件经验共享机制，避免同种类型风险重复发生；‌‌实施岗位风险负责制‌，强化主体意识，将风险防控责任落实到具体岗位；‌‌加强新员工培训‌，确保上岗人员具备与岗位相匹配的职业道德、业务知识和技能等。

强化警银协作，提升信息共享核查处置能力。公安机关定期向该行推送新型诈骗手法和涉案账户特征，共享可疑交易特征库和风险客户名单，提升风险识别的精准度‌，提升应急处置能力以及标准化响应流程。通过警银联络群、指定联络人等实现实时对接，确保可疑人员和账户信息查询、预警监测"零时差"‌，打造闭环管理体系，提升涉诈资金拦截效率‌。同时‌强化技术赋能，应用AI技术分析交易模式，自动识别异常行为并实时预警。‌深化人员能力建设，邀请反诈专家开展专题培训，解析最新诈骗手法与客户异常行为特征‌，通过公安机关侦破的真实案例提升员工风险识别敏感度‌，并不定期开展反诈实用性培训与考核，加强宣传教育等。

强化宣传教育，推动提升社会群众反诈意识。构建多层次宣传体系，让反诈安全意识真正走进百姓心中。在营业网点循环播放反诈警示视频，张贴反诈宣传标语，电子屏滚动播放宣传口号等吸引客户关注。利用主流媒体、朋友圈等平台发布反诈文章、视频等，推送简洁明了的防范指南‌。组织"进校园、进社区、进企业"系列宣传，通过班会讲座、模拟演练、互动游戏等形式精准触达不同群体，‌现场指导群众下载安装"国家反诈中心"APP，详细演示功能使用方法‌；通过真实案例剖析、反诈民警情景演绎等形式，直观揭露常见诈骗套路。建立长效机制，做到常态化宣传‌，将反诈宣传纳入日常工作计划，持续扩大宣传覆盖面‌，不断优化策略‌，将反诈宣传作为"金融为民"的重要举措，彰显责任担当。构建起"全员参与、全程覆盖、全方位防范"的反诈宣传体系，有效提升公众防骗意识和能力，为守护人民群众"钱袋子"安全筑造坚实防线‌。

来源：金台资讯