摘要：近年来,反洗钱工作已成为维护金融安全的重要环节。2017年中央全面深化改革领导小组将“完善我国反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制”列为改革重点任务,同年国务院办公厅发布相关意见,明确其是建设现代金融监管体系、参与全球治理及维护经济社会稳定的重要举措。这些政

近年来,反洗钱工作已成为维护金融安全的重要环节。2017年中央全面深化改革领导小组将“完善我国反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制”列为改革重点任务,同年国务院办公厅发布相关意见,明确其是建设现代金融监管体系、参与全球治理及维护经济社会稳定的重要举措。这些政策举措的落地,离不开每一位金融消费者的参与。

所谓洗钱,本质是通过转账、投资等手段掩盖非法资金来源,使其表面合法化的行为。其上游犯罪涵盖毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂等七类严重违法活动。值得注意的是,恐怖融资与洗钱既有联系又有区别:前者旨在为恐怖组织提供资金支持,资金来源可能包含合法收入,核心目的是传播极端意识形态。

反洗钱看似离日常生活遥远,实则可能潜伏在普通金融操作中。抚顺银行提醒公众注意四大防护要点:其一,办理存款、理财、汇款等业务时,务必选择银行、证券公司等持牌金融机构,避免通过非正规渠道交易;其二,配合金融机构进行身份验证,这是履行反洗钱义务的法定程序;其三,妥善保管个人信息,不向他人提供银行卡、支付账户,废弃单据应及时销毁;其四,保持警惕,拒绝“借用账户赚佣金”等异常诱惑,发现可疑交易立即向公安机关或金融机构举报。

金融安全需要全社会共同构筑。每笔正规渠道的交易、每次身份核验的配合、每个被保护的个人信息,都是切断犯罪资金链条的重要环节。抚顺银行始终践行社会责任,通过完善内部风控体系、开展公众宣教活动等方式,与市民共同维护安全透明的金融环境。只有政府、金融机构、消费者三方协同,才能筑牢反洗钱防线,让资金流动真正服务于经济社会发展。

来源：无线临沂一点号