守护资金安全！辽沈银行鞍山分行拦截两起诈骗

摘要：近日，辽沈银行鞍山分行工作人员凭借敏锐的风险洞察力和高效的警银联动机制，成功拦截一起网络养生诈骗资金和一起涉案资金转移，有效避免了客户重大财产损失，切实守护了人民群众的“钱袋子”。

近日，辽沈银行鞍山分行工作人员凭借敏锐的风险洞察力和高效的警银联动机制，成功拦截一起网络养生诈骗资金和一起涉案资金转移，有效避免了客户重大财产损失，切实守护了人民群众的“钱袋子”。

案例一：湖南支行识破养生骗局，守护老人养老钱

近日，辽沈银行鞍山湖南支行网点内，工作人员注意到一位神色焦急的六旬女士唐某要求提前支取2万元存款并欲通过微信转账给他人。面对工作人员的询问，唐女士言语含糊，这一反常表现引起了工作人员的高度警觉，立即将情况上报。

经工作人员深入了解，唐女士在搜索“国学养生”时添加了某“授课机构”微信。对方以“转账听课可治病”为由，已诱骗其转账4100元，并声称再转2万元即可获得“珍贵直播课程资格”。尽管工作人员耐心劝阻，唐女士仍坚信对方，执意转账。

情况紧急，工作人员迅速报警。在等待期间，工作人员一面安抚唐女士情绪，一面细致讲解常见诈骗手法。民警到场后，经核查微信聊天记录，确认这是一起针对老年人健康焦虑心理、利用“饥饿营销”精心设计的养生骗局。唐女士恍然大悟，庆幸自己尚有十余万存款未被诈骗分子知晓。最终，在银行工作人员与民警的共同努力下，成功阻止了2万元转账，保住了老人的养老钱。

案例二：胜利支行联动警方，堵截涉案资金

不久前，辽沈银行胜利支行也成功堵截了一笔涉案资金。客户孙某前往鞍山胜利支行开卡，因其开卡意愿强烈且无正当用途，运营主管第一时间与铁东公安反诈中心核实客户身份，公安机关未发现该客户有异常情况及涉案前科，支行为客户开卡，但为防范银行卡涉案，未给客户开通手机银行及转账权限。此后，运营人员坚持按照三回访时间对客户银行账户持续监测，直至4月末，账户均未发生交易。

5月7日上午，孙某支取现金48000元，声称赴沈阳看病，柜员提示风险后办理。当日下午2点，孙某电话要求再取现10万元。运营人员凭借专业敏感度，识别其为重点监测客户，巧妙周旋并立即报告反诈中心。按警方指示，与客户约定次日上午取款。

次日一早，工作人员查询发现孙某账户当日有ATM存取记录，初步判断该客户在进行测试性交易，侦察银行是否对其采取了非柜面管控措施。上午9点30分左右，银行工作人员发现客户收到异地汇款10万元，9点40分左右，当孙某出现在网点附近时，保安及零售人员迅速上报并报警。经办柜员巧妙拖延时间。10时许，民警与反诈人员抵达现场，运营主管详细介绍情况并协助警方成功控制嫌疑人，涉案资金10万元被全额堵截。