摘要：大家好，我是胡瑾，三十年刑事辩护律师，办过不少职务犯罪案子。今天就唠唠监委查问题官员时，一般情况下都是从银行账户/银行流水中“顺藤摸瓜”——这是查资产最基础的关键环节，我办案时深有体会。

打蛇先打七寸，贪官的七寸在哪？纪委监委最感兴趣的是贪官的流水

大家好，我是胡瑾，三十年刑事辩护律师，办过不少职务犯罪案子。今天就唠唠监委查问题官员时，一般情况下都是从银行账户/银行流水中“顺藤摸瓜”——这是查资产最基础的关键环节，我办案时深有体会。

先问个扎心问题：您觉得官员最藏不住的财产是啥？不是房、车、股票基金——这些东西能藏能瞒，但有样东西谁都绕不开：银行存款。您可能没炒过股、没买过房，但只要用过银行卡，就有交易记录。对监委来说，贪官的七寸在流水，问题官员的银行账户，就是打开问题线索的“钥匙”。

监委怎么查你的银行账户？，主要是看你的“动态”存款：钱咋进来的？咋出去的？甚至倒推来源。举个简单例子：我办过个国企领导案子，他工资卡平时月入一万，但有三个月突然每月进十几万，转出方是居民楼里的“空壳公司”。这时候光看余额（静态）没用，得把几年流水全打出来，一条一条分析——钱啥时候到账？从哪转来的？和领导啥关系？是不是“影子公司”操作？

具体咋查？首先查账户基本信息：啥时候开的户？绑定手机号是不是本人？有没有异常登录？然后重点是交易流水——从开户那天，甚至更早（比如怀疑受贿的时间点往前推），把每笔进账出账都列出来。您可能纳闷：“查这么久干啥？”因为职务犯罪的钱，很少“一次性进账”，多是“细水长流”或“突然暴增”。拉长周期，规律就出来了。

办案人员特别对你的三个异常信号感兴趣！如果这三个信号引起了办案人员的注意，恭喜你，办案中心的留置室要为你打扫干净，欢迎你入住了！
第一，突然“暴富”：平时月入一万，某几个月突然每月进几十万，转账方是陌生公司或个人；
第二，频繁“倒账”：钱刚到账，当天或隔几天就转给别人，中间没合理消费或投资；
第三，大额“取现”：账户突然转出几十万现金，但没合理用途（比如买房治病）。

现在银行系统联网了，就算钱转到外地、境外，也能通过中国人民银行反洗钱中心追踪。我办过个案子，官员把钱转到香港账户，结果监委通过跨境交易记录，一路追到他境外亲属账户，坐实了受贿。

就像您的“经济日记”，每一笔都可能成关键证据。我干了三十年刑辩，见过太多官员以为“钱藏得深”，结果因流水露马脚——有的因“突然多出来的钱”解释不清，有的因“频繁转账”暴露关联关系。

最后提醒：如果您遇到相关问题，找专业律师，别因“不懂”吃亏。我是胡瑾，三十年只做一件事——用刑事法律帮助你。

来源：安徽合肥刑事律师团队一点号