摘要：如今，投资者教育工作已成为提升公募基金公共价值的重要一环，不仅承载着投资者的期待信任，也承载着资管机构基于提升客户投资体验的自我要求。越来越多的公募基金高度重视投资者保护，积极落实各项投教工作部署，不断探索创新投教方式与形式，努力将“教育”转化为“陪伴”，以专
投资者是市场之本。公募基金走过26年，投资者教育相伴而生。提升公募基金公共价值和投资者获得感，一直是行业前行的源动力。
如今，投资者教育工作已成为提升公募基金公共价值的重要一环，不仅承载着投资者的期待信任，也承载着资管机构基于提升客户投资体验的自我要求。越来越多的公募基金高度重视投资者保护，积极落实各项投教工作部署，不断探索创新投教方式与形式，努力将“教育”转化为“陪伴”，以专业赋能与情感共鸣，服务投资者获得感。
从了解投资者出发 打造千人千面进阶之路
2023年9月，中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引》，首次从制度层面为公募基金行业的投资者教育工作划定框架。近年来，在监管引导与市场需求的双重驱动下，公募基金的投资者教育服务进一步向“服务驱动”深化，通过多元化场景、创新形式与深度陪伴，构建覆盖全生命周期的投教生态，助力行业高质量发展。
一直以来，嘉实基金深度挖掘投资者年龄结构、投资行为与投资偏好等特征，构建了覆盖全生命周期的分类分层投教体系，以“精准洞察—需求适配—动态迭代”为核心投教战略，探索出一条兼具专业性与普惠性的投教实践路径，深耕投资者教育生态共建。
据悉，嘉实基金已累计服务超1.7亿个人投资者，结合投资者的投资选择，嘉实基金把投教内容精准分层，以投资者的真切需求出发，为不同诉求的投资者提供更契合的投教服务。针对年轻群体推出养老规划与职业发展结合的投教内容；面向主力投资者设计家庭资产配置策略；线上+线下，多维度场景化渗透，打造出从“千人一面”到“千人千面”的投教进阶之路。
回顾2024年，嘉实基金共计举办了近80场线下投教活动，线下面对面与投资者深入交流的足迹，遍布全国大江南北多个省份，走过天津、青岛、郑州、烟台、武汉、深圳等近20座城市，与超过2300位投资者见面。这其中，有“理财嘉友记”的沟通沙龙互动，有“一司一省一高校”的校园讲座，也有“探寻中国新质企业”的一线调研活动，还有超70多场的客户投教活动。同时，嘉实基金系统性策划了各类投教栏目共27档，产出原创投教内容1064期。
2025年，嘉实基金持续深耕投教工作，截至2025年5月13日，今年已举办近10场线下投教活动；策划产出多期原创投教内容，投教内容依托由公众号、视频号、抖音、微博、头条等平台构建的嘉实自媒体矩阵，不断输出扩大“有趣、有效、有用”投教作品。嘉实基金还围绕“防非反诈”“保障权益防风险”“投资者维权”等主题，并结合公募基金业务特色，已开展了共15次投教主题活动，累计发布原创投教作品超118篇，传播覆盖人数超227万。
从年轻学子的养老启蒙到主力投资者的资产配置，从线上轻量化工具到线下深度互动，嘉实基金其精准匹配的分层策略不仅提升了投资者的金融素养，更推动了行业对“服务驱动”的认知。这种“因需而变、动态进化”的投教模式，或将成为资管行业投教高质量发展的关键力量。
从实践中落地 投教讲师团做有效的市场陪伴
客户时代俨然到来。投教工作要实现高质量发展不仅仅是一个单向的灌输，而是要在投资者需求的基础上产生交流互动。可以说，随着客户端的个性化、线上化以及互动的场景化，客户的投资主动性愈发提高，对于基金公司的投教工作而言，不仅需要提供个性化的产品服务和专业的观点，还需要提供供投资者思考的工具与框架。对此，公募基金也持续通过更多创新路径寻求突破。
投教工作的根本价值，是从投资者视角出发，帮助他们解决问题，提升长期投资获得感。2024年，嘉实基金组织了一支跨业务板块、跨部门、多元专业背景的投教讲师队伍，共有超30多人的豪华投教讲师深度参与线上线下各类投教活动，和投资者面对面沟通交流，将投教工作落到实处。
嘉实投教讲师分别来自投资、研究、产品、市场、营销、人力、客服等多个业务部门，为投资者们带去了丰富的专业知识和实战经验，内容涵盖基金投资基础知识、市场策略、稳健投资攻略、资产配置、定投方法、个人养老投资、防非反诈警示宣传等多个领域。
嘉实基金已经将投资者教育工作纳入公司战略和文化建设中，实现前中后台跨部门紧密合作，以提升“投资者获得感”为核心，针对不同人群，将广度与深度结合，力争生产覆盖投资者全生命周期的创新性内容，做到“有效的市场陪伴”。
数字化工具赋能 双向奔赴更有温度
投教不仅是知识传播，更是情感陪伴。唯有同理、共情、利他，才能真正为投资者创造价值。 在制度护航与创新实践的双轮驱动下，公募基金行业正突破传统模式，构建多层次、场景化的服务生态。
2024年9月，嘉实基金投教基地小程序上线，既有覆盖了入门篇、进阶篇、专家篇和直播篇的课程设置，让无论是初学者还是进阶玩家都能找到适合自己的课程；还有嘉实基金投教线下活动的预告和回顾，立体化投教服务为投资者释疑解惑，覆盖投前-投中-投后全周期，来加强与投资者的互动交流。
嘉实投教小程序构建了“课程学习”、“线上交互”、“线下活动”三大核心功能，以及“课程推荐”、“活动订阅”两大特色功能，一方面通过垂直内容实现了对用户的精准陪伴，另一方面通答题互动等活动形式，于线上、线下与投资者建立更深度紧密的连接。截至2025年5月14日，嘉实投教小程序累计用户数已近2.3万人，访问页面数超14万个。
投资者教育是一项系统而长期的工作，不仅仅是投教信息的传达，核心是提升投资者获得感和参与感，从“投资者教育”到“投资者赋能。
投资者教育是一场没有终点的马拉松，也是公募基金行业长期的使命与担当。在未来，随着市场环境的不断变化与投资者需求的日益多样化，公募基金行业将持续创新，深化投资者教育工作，为投资者照亮投资之路，服务他们在资本市场中实现财富的稳健增值，共同推动行业迈向高质量发展的新阶段。
来源：财经网
